Terminos y Condiciones
1. Aceptacion de los Terminos
Al registrarse, acceder o utilizar la plataforma CINARUCO, el usuario acepta expresamente y en su totalidad los presentes Terminos y Condiciones, el Aviso Legal, la Politica de Privacidad y la Politica de Compliance/KYC/AML. Si no acepta alguno de estos documentos, debe abstenerse de utilizar la plataforma.
Estos Terminos constituyen un contrato legalmente vinculante entre el usuario y Agrofinca Casa de Bolsa de Productos Agricolas, C.A. La aceptacion se produce mediante el marcado de la casilla de aceptacion durante el registro o mediante el uso efectivo de los servicios de la plataforma.
2. Elegibilidad del Inversionista
Para poder utilizar los servicios de inversion de CINARUCO, el usuario debe:
- Ser mayor de 18 anos o la edad legal de mayoria en su jurisdiccion de residencia.
- Tener capacidad legal plena para celebrar contratos en su pais de residencia.
- No ser ciudadano ni residente fiscal de Estados Unidos (US Person).
- No residir en un pais incluido en las listas de sanciones OFAC, la lista de paises no cooperantes del GAFI, ni en jurisdicciones de alto riesgo AML segun SUNAVAL.
- Haber completado satisfactoriamente el proceso de verificacion de identidad (KYC) exigido por Agrofinca.
- Contar con los medios economicos suficientes para afrontar el monto minimo de inversion del producto seleccionado sin que dicha inversion comprometa su subsistencia o liquidez personal.
Agrofinca se reserva el derecho de rechazar el registro o suspender la cuenta de cualquier usuario que no cumpla los requisitos de elegibilidad, sin necesidad de justificacion adicional.
3. Registro y Cuenta de Usuario
El usuario es responsable de proporcionar informacion veridica, completa y actualizada durante el registro. La provision de informacion falsa constituye causa de rescision inmediata del contrato y podra dar lugar a acciones legales por fraude.
El usuario es el unico responsable de la confidencialidad de sus credenciales de acceso (contrasena, claves de wallet). Agrofinca no almacena claves privadas de wallets de los usuarios. Cualquier acceso no autorizado debe ser notificado de inmediato a info@cinaruco.group.
Verificacion KYC
La apertura de cuenta requiere la presentacion de documentos de identidad validos y la superacion del proceso de verificacion KYC (Know Your Customer) descrito en la Politica de Compliance. Sin KYC completado y aprobado, no es posible realizar inversiones.
4. Productos de Inversion
Programas Ganaderos (Levante, Cebo)
Los programas ganaderos de CINARUCO corresponden a participaciones en ciclos de engorde bovino financiados a traves de Contratos de Entrega Anticipada negociados en Bolpriaven. El inversionista adquiere una participacion proporcional en el ciclo, sin que esto implique propiedad directa sobre los animales.
- El rendimiento variable esta sujeto al precio de comercializacion del ganado al momento del vencimiento.
- El rendimiento fijo esta contractualmente garantizado por la SPV, sujeto al cumplimiento de condiciones normales del ciclo.
- El horizonte de inversion es fijo e irrompible durante el ciclo activo.
Pool DeFi
El componente DeFi opera en protocolos de codigo abierto auditados. Agrofinca no garantiza el rendimiento exacto del pool DeFi; los APY publicados son estimaciones basadas en condiciones historicas del protocolo.
Toda inversion queda documentada mediante un contrato de inversion privada emitido por la SPV de Agrofinca, firmado digitalmente por ambas partes. Este contrato es el instrumento legal vinculante y prevalece sobre cualquier informacion publicada en la plataforma.
5. Estructura Legal SPV
Cada programa de inversion se estructura a traves de una Special Purpose Vehicle (SPV), entidad de proposito especifico que separa juridicamente el capital de los inversionistas del patrimonio operativo de Agrofinca y de la finca.
Esta estructura garantiza que, en caso de insolvencia operativa de la finca o de Agrofinca, el capital de los inversionistas quede protegido en el perimetro legal de la SPV. La SPV actua como custodio legal de los activos durante el ciclo de inversion.
- La SPV emite y gestiona los contratos individuales de cada inversionista.
- La SPV recibe el producto de la comercializacion del ganado y distribuye los dividendos.
- El inversionista puede solicitar copia notariada del contrato SPV en cualquier momento.
6. Comisiones y Gastos
Los costes aplicables a cada inversion son los siguientes, sin cargo adicional oculto:
- Fee de estructuracion: 2% del monto invertido, cobrado en el momento del ingreso del capital.
- Fee de gestion (AUM): 1.5% anual sobre el capital gestionado, prorrateado por el plazo del ciclo.
- Carried interest (carry): 20% de las ganancias generadas, cobrado exclusivamente si el inversionista obtiene rendimiento positivo. Si no hay ganancia, no hay carry.
- Gastos de red blockchain: Los costes de las transacciones en red (gas fees) en el componente DeFi son absorbidos por el pool y reflejados en el APY neto publicado.
7. Pagos y Dividendos
Al vencimiento del ciclo, Agrofinca procesara el pago del capital mas el rendimiento correspondiente en un plazo maximo de 72 horas habiles desde la liquidacion del ganado o del pool. El usuario podra elegir recibir su retorno en:
- Transferencia bancaria en dolares americanos (wire transfer USA o Zelle)
- USDT (TRC-20 o ERC-20) a wallet proporcionada por el usuario
- USDC (Polygon o Base) a wallet proporcionada por el usuario
- Bolivares venezolanos via transferencia bancaria o pago movil (tasa del dia BCV)
Agrofinca no es responsable de los retrasos causados por congestiones de red blockchain, restricciones bancarias de la entidad del usuario, o errores en los datos de pago proporcionados por el inversionista.
8. Factores de Riesgo
El capital invertido esta sujeto a riesgo de perdida parcial o total. Los rendimientos publicados son proyecciones basadas en historiales operativos y condiciones de mercado actuales. No constituyen garantia de resultado.
Los principales factores de riesgo incluyen, sin caracter limitativo:
- Riesgo sanitario: brotes epizoóticos, enfermedades bovinas, restricciones fitosanitarias.
- Riesgo climatico: sequia, inundaciones en los llanos que afecten la alimentacion y el peso del ganado.
- Riesgo de precio: caida del precio del novillo venezolano por sobreoferta o perdida de mercado exportador.
- Riesgo de smart contract: vulnerabilidades tecnicas en los protocolos DeFi utilizados, a pesar de sus auditorias independientes.
- Riesgo regulatorio: cambios en la normativa SUNAVAL, regulacion de activos virtuales, o restricciones cambiarias venezolanas.
- Riesgo de liquidez: imposibilidad de rescate anticipado durante el ciclo activo salvo via mercado secundario (cuando disponible).
9. Conducta Prohibida
El usuario se compromete a no utilizar la plataforma para:
- Blanquear capitales, financiar el terrorismo o cualquier actividad ilicita.
- Proporcionar informacion de identidad falsa o usurpar la identidad de terceros.
- Realizar multiples cuentas para eludir limites KYC o restricciones geograficas.
- Intentar acceder a sistemas o datos de otros usuarios o de Agrofinca sin autorizacion.
- Distribuir la plataforma o sus contenidos con fines comerciales sin licencia expresa.
10. Modificaciones
Agrofinca se reserva el derecho de modificar estos Terminos en cualquier momento. Las modificaciones seran comunicadas a los usuarios registrados con al menos 15 dias habiles de antelacion por correo electronico. El uso continuado de la plataforma tras la fecha de entrada en vigor de los nuevos Terminos implica su aceptacion.
11. Rescision
Agrofinca podra rescindir unilateralmente el acceso del usuario a la plataforma en caso de incumplimiento de estos Terminos, deteccion de fraude, fallo en el proceso KYC, o requerimiento de autoridades regulatorias. En caso de rescision, el capital invertido en ciclos activos sera gestionado hasta su vencimiento natural y devuelto al inversionista segun los terminos contractuales vigentes.
12. Contacto
Para cualquier consulta sobre estos Terminos y Condiciones:
Correo: info@cinaruco.group
Telefono / WhatsApp: +58 412 921 0675
Instagram: @cinaruco.corp