Aviso Legal
1. Identidad del Titular
Razon Social: Agrofinca Casa de Bolsa de Productos Agricolas, C.A.
Plataforma digital: CINARUCO CrowdFarming — cinaruco.com
Domicilio: Venezuela
Regulador: Superintendencia Nacional de Valores (SUNAVAL)
Bolsa miembro: Bolsa de Productos e Insumos Agropecuarios de Venezuela (Bolpriaven)
Contacto legal: [email protected]
2. Objeto y Actividad Regulada
Agrofinca es una Casa de Bolsa de Productos Agricolas debidamente autorizada y registrada ante la Superintendencia Nacional de Valores (SUNAVAL) de la Republica Bolivariana de Venezuela. Opera como intermediario financiero especializado en el sector agropecuario, actuando como miembro activo de Bolpriaven.
CINARUCO es el producto de inversion hibrida de Agrofinca que combina:
- Crowdfarming agropecuario: participacion fraccionada en ciclos de cria y engorde de ganado bovino en los llanos venezolanos, instrumentado a traves de Contratos de Entrega Anticipada, Contratos a Plazo y Bonos de Prenda bajo la normativa de Bolpriaven.
- Estrategia DeFi conservadora: rendimiento adicional generado mediante despliegue en protocolos de finanzas descentralizadas auditados (Aave V3, Uniswap V3, Curve Finance), operando exclusivamente con stablecoins respaldadas por dolares.
Importante: La actividad de intermediacion financiera de Agrofinca esta autorizada exclusivamente en el marco del mercado de productos agropecuarios venezolano. Los rendimientos en activos digitales (DeFi) no constituyen oferta publica de valores y se realizan como estrategia complementaria de gestion de liquidez bajo contrato privado entre las partes.
3. Marco Legal Aplicable
Venezuela
- Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Mercado de Valores (Gaceta Oficial N° 6.211 Extraordinario, 2015) — regula la constitucion, funcionamiento y supervision de casas de bolsa.
- Ley de Instituciones del Sector Bancario — marco complementario para operaciones de intermediacion financiera.
- Ley Organica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) — obligaciones AML/CFT para sujetos obligados del sector financiero.
- Normas de SUNAVAL sobre control interno, gobierno corporativo y reporte de operaciones sospechosas.
- Reglamento de Bolpriaven — reglas operativas para instrumentos agropecuarios negociados en el mercado organizado.
- Ley de Datos Personales (en tramite legislativo) y disposiciones aplicables de la LOPD.
Internacional
- FATF/GAFI Recommendations (2023) — estandares internacionales AML/CFT adoptados como referencia para la politica de cumplimiento de Agrofinca, incluyendo la Recomendacion 16 (Wire Transfer Rule) y la Recomendacion 15 (Virtual Assets).
- Reglamento General de Proteccion de Datos (GDPR - UE 2016/679) — aplicable a usuarios residentes en el Espacio Economico Europeo. Agrofinca trata datos personales de ciudadanos europeos bajo la base juridica de ejecucion contractual (Art. 6.1.b) y consentimiento explicito.
- Bank Secrecy Act (BSA, EE.UU.) y regulaciones FinCEN — referencia para usuarios que sean personas estadounidenses (US Persons). Nota importante: Cinaruco no ofrece sus servicios a ciudadanos o residentes fiscales de Estados Unidos. Ver seccion de restricciones.
- OFAC Sanctions List — Agrofinca verifica que ningun cliente figure en las listas de sanciones del Departamento del Tesoro de EE.UU. como parte de su procedimiento KYC.
4. Propiedad Intelectual
La marca CINARUCO, el logotipo de Agrofinca, el contenido editorial, las fotografias, el diseno de la plataforma y el codigo fuente son propiedad exclusiva de Agrofinca Casa de Bolsa de Productos Agricolas, C.A. o de sus licenciantes.
Queda expresamente prohibida la reproduccion total o parcial, la distribucion, transformacion o comunicacion publica de cualquier elemento de la plataforma sin autorizacion escrita previa de Agrofinca.
5. Limitacion de Responsabilidad
Agrofinca no garantiza la disponibilidad continua e ininterrumpida de la plataforma digital. En ningun caso sera responsable por:
- Interrupciones del servicio causadas por mantenimiento, fallos tecnicos o causas de fuerza mayor.
- Perdidas derivadas del uso de informacion publicada en la plataforma con fines distintos a los previstos.
- Daños causados por virus o elementos tecnicos daniinos introducidos por terceros.
- Fluctuaciones en el rendimiento de activos digitales (DeFi) derivadas de condiciones de mercado externas.
La responsabilidad maxima de Agrofinca frente a cualquier inversionista queda limitada al monto del capital efectivamente invertido y gestionado bajo contrato SPV vigente.
6. Advertencia de Riesgos
ADVERTENCIA DE RIESGO: Invertir en activos agropecuarios y en protocolos de finanzas descentralizadas conlleva riesgos significativos, incluyendo la posible perdida parcial o total del capital invertido. Los rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Esta informacion no constituye asesoramiento financiero, legal o fiscal. Consulte a un asesor independiente antes de tomar cualquier decision de inversion.
Entre los factores de riesgo especificos se incluyen:
- Riesgo agropecuario: mortalidad del ganado, epizootias, sequia, variacion del precio del novillo.
- Riesgo DeFi: vulnerabilidades en contratos inteligentes, desvinculacion de stablecoins, fallos de protocolo.
- Riesgo regulatorio: cambios en la normativa venezolana o internacional aplicable a casas de bolsa o activos digitales.
- Riesgo cambiario: variacion del tipo de cambio USD/Bolivar que pueda afectar el valor en moneda local.
- Riesgo de liquidez: los programas de cebo tienen horizontes de inversion fijos; el capital no es libremente disponible antes del vencimiento.
7. Jurisdiccion y Ley Aplicable
El presente Aviso Legal, asi como todos los contratos de inversion privada emitidos por Agrofinca, se rigen por las leyes de la Republica Bolivariana de Venezuela. Para la resolucion de cualquier controversia, las partes se someten a los tribunales competentes del domicilio de Agrofinca, sin perjuicio de los procedimientos de mediacion disponibles ante SUNAVAL.
Para inversionistas residentes en paises miembros de la Union Europea: en virtud del GDPR, el usuario conserva el derecho de presentar reclamacion ante la autoridad de control de su pais de residencia en lo relativo al tratamiento de sus datos personales.
Restriccion geografica: Los servicios de Cinaruco no estan disponibles para ciudadanos o residentes fiscales de los Estados Unidos de America (US Persons segun la definicion de la Securities Act de 1933), ni para residentes de paises incluidos en las listas OFAC de sanciones. El acceso desde estos territorios queda expresamente prohibido.